SEB mainīs pensiju 2. līmeņa plānu nosaukumus, lai atvieglotu izvēli dažādos dzīves posmos

Kā liecina SEB dati, gandrīz 40% pensiju 2. līmeņa dalībnieku joprojām atrodas savam vecumam neatbilstošos pensiju plānos, kas ilgtermiņā var ierobežot uzkrājuma izaugsmes potenciālu un samazināt nākotnē saņemamās pensijas apmēru. Lai palīdzētu iedzīvotājiem vieglāk orientēties piedāvājumā un pieņemt pārdomātākus lēmumus par savu uzkrājumu, IPAS “SEB Investment Management” no šī gada 1. februāra mainīs pensiju 2. līmeņa plānu nosaukumus.

Izmaiņu mērķis ir padarīt pensiju plānu izvēli vienkāršāku un saprotamāku, vienlaikus uzsverot, kādam dzīves posmam konkrētais plāns ir vispiemērotākais. Jaunie nosaukumi palīdzēs klientiem ātrāk saprast plāna būtību un atbilstību vecumam, tādējādi veicinot aktīvāku un mērķtiecīgāku iesaisti sava pensiju uzkrājuma veidošanā.

“Pensijas uzkrāšana ir mērķtiecīgs un ilgstošs process, kurā svarīga ir ne tikai izvēlētā ieguldījumu pieeja, bet arī skaidra izpratne par to, cik labi konkrētais plāns atbilst cilvēka dzīves situācijai. Kopš 2024. gada 1. jūlija pensiju pārvaldniekiem ir iespēja redzēt savus klientus, un šajā laikā esam guvuši būtisku ieskatu viņu izvēlētajās stratēģijās. Pusotra gada laikā to klientu skaits, kuri atrodas viņu vecumam atbilstošā plānā, ir pieaudzis par 10%, tomēr aktuālie dati joprojām nav iepriecinoši un skaidri rāda, ka vēl ir vieta uzlabojumiem. Tāpēc atjaunosim pensiju plānu nosaukumus, padarot tos intuitīvākus un papildinot ar vecuma grupām, kurām attiecīgā stratēģija ir vispiemērotākā. Tas klientiem ļaus ātrāk orientēties piedāvājumā, saprast, kurš risinājums atbilst viņu vajadzībām, un pieņemt pārliecinošākus lēmumus par savu nākotnes kapitālu,” norāda SEB Investment Management valdes priekšsēdētājs Jānis Rozenfelds.

Ņemot vērā SEB pensiju piedāvājumu un valstī noteikto pensijas vecumu, izmaiņas skars gan plānu nosaukumus, gan ieteicamās vecuma grupas. Savukārt ieguldījumu stratēģijas un uzkrājumu pārvaldīšanas principi nemainīsies. No 1. februāra plānu nosaukumu maiņa notiks automātiski, un klientiem nebūs jāveic nekādas papildu darbības.

Jaunā pieeja palīdzēs iedzīvotājiem labāk izprast, ka jaunākā vecumā pensiju uzkrājumam parasti piemērotāki ir aktīvāki plāni ar augstāku izaugsmes potenciālu, savukārt, tuvojoties pensijas vecumam, būtiskāka kļūst uzkrātā kapitāla saglabāšana un stabilitāte.

SEB aicina savus klientus pārliecināties, vai viņu izvēlētais pensiju 2. līmeņa plāns atbilst pašreizējam vecumam un ilgtermiņa finanšu mērķiem. Savu pensiju plānu klienti var ērti apskatīt SEB internetbankā, kur vienlaikus pieejama arī informācija par to, vai izvēlētais plāns ir vecumam atbilstošs. Nepieciešamības gadījumā klienti var saņemt konsultāciju SEB mājaslapā vai klientu apkalpošanas vietās.

Papildus tam izmaiņas tiks veiktas arī pensiju 3. līmeņa plānu nosaukumos. Informācija par to sekos.