Redzēju informāciju, ka SEB Strategy fondi tiks aizvietoti vai apvienoti ar SEB Active fondiem. Ko tas nozīme?

Tas nozīmē, ka visi esošie SEB Strategy fondi pēc fondu apvienošanas beigs pastāvēt un to aktīvus (vērtspapīri, nauda, dividendes utt.) un saistības (administratīvas izmaksas, fondu pārvaldes rēķini, utt.) pārņems SEB Active fondi.

 SEB Investment Management AB sedz visas izmaksas, kas saistītas ar juridiskajām, konsultāciju un administrācijas izmaksām, kas rodas saistībā ar apvienošanos. Jaunie fondi – SEB Active fondi – ir Zviedrijas UCITS tipa fondi. 

SEB Active fondi ir jauni fondi, kas pēc būtības ir ļoti līdzīgi līdzšinējiem Strategy fondiem, tomēr paver plašākas līdzekļu ieguldīšanas iespējas. 

• SEB Strategy Defensive tiks pievienots SEB Active 20.
• SEB Strategy Balanced tiks pievienots SEB Active 30.
• SEB Strategy Opportunity tiks pievienots SEB Active 55.
• SEB Strategy Growth tiks pievienots SEB Active 80.

Vai jauniem fondiem būs tā pati riska klase, kā iepriekšējiem?

SEB Active 20 un SEB Active 30 fondiem riska līmenis ir identisks ar SEB Strategy Defensive un SEB Strategy Balanced fondiem. 

SEB Active 55 un SEB Active 80 riska līmenis ir zemāks nekā SEB Strategy Opportunity un SEB Strategy Growth fondiem. 

Vienlaikus visi fondi ir pakļauti kredītriskam, darījuma partnera riskam, likviditātes riskam, darbības riskam, valūtas riskam, atvasināto instrumentu riskam un procentu likmju riskam.

Var ar jaunajiem fondiem es varēšu nopelnīt vairāk?

Peļņa un risks iet roku rokā. Jaunajiem fondiem ir līdzīgs riska līmenis kā esošajiem Strategy fondiem.

Vai komisijas maksas par jaunajiem fondiem būs tādas pašas, kā iepriekšējiem? Vai man būs jāmaksā vairāk?

Bankas ieturētā komisija (Ikmēneša apkalpošanas maksa Latvijā) nemainīsies.

Taču Fondu pārvaldes sabiedrības ieturētās komisijas (Pastāvīgās izmaksas), kuras tiek ierēķinātas fonda cenā atsevišķiem fondiem, mainīsies. 

SEB Active 20 un SEB Active 30 ir zemākas Pastāvīgās izmaksas, bet SEB Active 55 un SEB Active 80 Pastāvīgās izmaksas ir augstākas nekā SEB Strategy fondiem.

Vai  Strategy fondu daļas, kas man pašreiz pieder, automātiski tiks aizvietotas ar Active fondu daļām?

Jā, Strategy fondu daļas automātiski aizvietos ar jaunajām SEB Active fondu daļām laikā no 4. līdz 15. novembrim, ja vien Jūs nebūsiet izmantojis tiesības bez maksas pieprasīt sev piederošo SEB Strategy fondu daļu atpakaļpirkšanu vai maiņu uz citu ieguldījumu fondu.

Vai līdz ar fondu maiņu tagadējais kapitāls (naudas izteiksme/ieguldītais kapitāls) palielināsies vai samazināsies?

Sākotnējā ieguldījumu summa nemainīsies. Jaunie SEB Active fondi ir pakļauti tādiem pašiem riskiem kā Strategy fondi. To vērtība var palielināties vai samazināties un negarantē līdzvērtīgu rezultātu un/vai ienesīgumu nākotnē.

Ja es negribu jauno fondu, ko man darīt?

Ja nepiekrītat fondu apvienošanai, Jums ir tiesības bez maksas pieprasīt sev piederošo SEB Strategy fondu daļu atpakaļpirkšanu vai maiņu uz citu ieguldījumu fondu, iesniedzot attiecīgo rīkojumu internetbankā līdz š.g. 4. novembra plkst. 14.00.

Es ieguldīju fondā ar Roboinvestoru. Kur es varu pārdot fonda daļas, ja es negribu, lai man ir jauns fonds?

Jūs varat iesniegt fondu pārdošanas vai maiņas rīkojumu internetbankā, sadaļā “Vērtspapīri/Fondi” vai sadaļā “Mans portfelis”. 

Lūdzu pārliecinieties, vai jums papildus ir/nav aktīvs regulārais fondu pirkšanas rīkojums kādā no Strategy fondiem. Ja ir – šajā gadījumā jums jāpārtrauc regulārais fondu pirkšanas rīkojums. To var izdarīt vai nu internetbankā, sadaļā “Vērtspapīri / Regulārā fondu pirkšana”, vai klientu klātienes apkalpošanas vietās līdz šī gada 4. novembra plkst. 14.00. 

Ja plānojat atcelt regulāro fondu pirkšanas rīkojumu, aicinām nekavēties, jo atkarībā no regulārajā fondu pirkšanas rīkojumā norādītā ieguldījumu datuma un ieguldījumu regularitātes, periodā līdz 4.novembrim var tikt iesniegti jauni rīkojumi par SEB Strategy fondu iegādi.

Ja es ieguldīju fondā ar Roboinvestoru un izvēlējos veikt regulārus ieguldījumus, ko man darīt, ja es negribu turpināt ieguldīt jaunajā fondā?

Jūs varat iesniegt fondu pārdošanas vai maiņas rīkojumu internetbankā, sadaļā “Vērtspapīri/Fondi” vai sadaļā “Mans portfelis”. 

Šajā gadījumā jums papildus jāpārtrauc regulārais fondu pirkšanas rīkojums. To var izdarīt vai nu internetbankā, sadaļā “Vērtspapīri / Regulārā fondu pirkšana”, vai klientu klātienes apkalpošanas vietās līdz šī gada 4. novembra plkst. 14.00. 

Ja plānojat atcelt regulāro fondu pirkšanas rīkojumu, aicinām nekavēties, jo atkarībā no regulārajā fondu pirkšanas rīkojumā norādītā ieguldījumu datuma un ieguldījumu regularitātes, periodā līdz 4.novembrim var tikt iesniegti jauni rīkojumi par SEB Strategy fondu iegādi.

Es ieguldīju fondā ar Roboinvestoru un man ir noformēts, ka nauda tiks ieguldīta regulāri. Kas notiks, ja es neko nemainīšu un mani apmierina jaunie fondi?

Neveicot nekādas darbības (netiek iesniegts fondu pārdošanas vai maiņas rīkojums un netiek pārtraukts regulārais fondu pirkšanas rīkojums), esošie ieguldījumi tiks migrēti uz attiecīgo SEB Active fondu, kā arī tiks labots regulārais fondu pirkšanas rīkojums, tā, lai turpmāk jaunie ieguldījumi tiktu veikti SEB Active fondā. 

Ar kuru datumu būs jaunie fondi? Vai būs periods, kad darbības ar fondiem/darbības ar Roboinvestoru nebūs iespējamas? 

• Rīkojumus darījumiem ar SEB Strategy fondiem var iesniegt līdz 4. novembra plkst. 14.00. 
• Laika posmā no 4. novembra plkst. 14.00 līdz 15. novembrim nebūs iespējams iesniegt rīkojumus ne ar SEB Strategy fondiem, ne SEB Active fondiem. Šajā laika posmā nebūs pieejama arī Roboinvestora funkcionalitāte SEB mobilajā lietotnē. 

Regulāro fondu pirkšanas rīkojumu ar SEB Strategy fondiem var atcelt līdz 4. novembra plkst. 14.00. To var izdarīt vai nu internetbankā, sadaļā “Vērtspapīri / Regulārā fondu pirkšana”, vai vai klientu klātienes apkalpošanas vietās. 

Ja plānojat atcelt regulāro fondu pirkšanas rīkojumu, aicinām nekavēties, jo atkarībā no regulārajā fondu pirkšanas rīkojumā norādītā ieguldījumu datuma un ieguldījumu regularitātes, periodā līdz 4.novembrim var tikt iesniegti jauni rīkojumi par SEB Strategy fondu iegādi.

Pirms sāku ieguldīt ar Roboinvestoru, aizpildīju testu, kas pārbaudīja manas zināšanas un man tika rekomendēts konkrēts fonds. Vai jaunais fonds atbilst manām zināšanām un pieļaujamajam riskam?

Klientiem, kas sākot ar 15. novembri saņems Roboinvestora ieteikumus, tiks rekomendēti jaunie SEB Active fondi, aizvietojot SEB Strategy fondus pēc tā paša principa, kā notiks šo fondu apvienošana. Izanalizējot fondus, kas tiek apvienoti, esam secinājuši, ka tiem ir līdzīgas gan ieguldījumu stratēģijas, gan ieteicamais ieguldījumu termiņš, kā arī jaunajiem fondiem ir tāds pats vai zemāks riska līmenis. Active fondiem ir noteikts salīdzinošais indekss (kas nebija SEB Strategy fondiem), kā arī katram no SEB Active fondiem ir noteikti intervāli akciju īpatsvaram.

Lai gan fondi ir līdzīgi, tomēr nevaram apgalvot, ka tie ir identiski, tāpēc, lūdzam iepazīties ar papildu informāciju par SEB Active fondiem, kas pieejama mūsu mājaslapā (ziņā par fondu apvienošanu). Šeit pieejamas arī saites uz SEB Active fondu pamatinformācijas dokumentiem (KIID) un fondu pārvaldītāja sagatavoto fondu salīdzinājumu (dokumenti šobrīd pieejami angļu valodā).

Ja vēlaties, lai banka atkārtoti izvērtē Jūsu piemērotību attiecībā uz jauno SEB Active fondu (kas tiks iegūts fondu apvienošanas rezultātā), lūdzam pieteikties uz ieguldījumu konsultāciju, kas par jaunajiem fondiem būs pieejama no 15. novembra.

Ja es ieguldīju fondā ar Roboinvestoru, kur es varu redzēt veiktos ieguldījumus?

Klients var sekot līdzi ar Roboinvestoru veiktajiem ieguldījumiem gan mobilās lietotnes sadaļā “Ieguldījumi”, gan arī savas internetbankas sadaļā “Vērtspapīri”, apskatot tur pieejamos pārskatus. 

No 4.11. līdz 15.11.
Kāpēc man neiet Roboinvestors? Kad tā darbība tiks atjaunota?

Laika periodā no 4. novembra līdz 15. novembrim notiek SEB mobilajā lietotnē rekomendēto fondu apvienošana, tāpēc Roboinvestors nav pieejams. Plānots, ka Roboinvestors atkal būs pieejams no 15. novembra.