Kopsavilkums
Šis finanšu produkts veicina vides vai sociālos raksturlielumus, bet tā mērķis nav ilgtspējīgs ieguldījums.
NPP sekmē vairākās starptautiskās saistībās noteikto mērķu un solījumu izpildi, veicinot noteiktus vides un sociālos raksturlielumus.
Ieguldījumi tiek veikti globālajos ieguldījumu indeksu fondos. Pamata ieguldījumu fondos vides un sociālie raksturlielumi parasti tiek veicināti, galvenokārt izmantojot izslēdzošās atlases metodi, kā arī citas metodes.
Vismaz 95% no saviem aktīviem NPP iegulda tādos indeksu fondos, kas veicina vides un sociālos raksturlielumus.
Produkta veicinātie vides un sociālie raksturlielumi tiek regulāri un pastāvīgi uzraudzīti saskaņā ar uzņēmuma izveidotajiem iekšējiem procesiem. Būtiskas izmaiņas ilgtspējas rādītāju sniegumā tiek izskatītas katrā gadījumā atsevišķi.
VSP dati tiek iegūti no ārējiem datu sniedzējiem, pašlaik tiek izmantoti ISS un Sustainalytics (Morningstar uzņēmums). Ārējie VSP dati tiek apstrādāti SEB centrālajā datu centrā kvalitātes nodrošināšanai.
Daži uzņēmumi vēl nepublicē ilgtspējas datus, tāpēc datu avotiem var būt ierobežojumi, taču tas neietekmē pamata aktīvu portfeļa pārvaldību. Mēs arī veicam pasākumus, lai uzlabotu datu kvalitāti.
Visi jaunie ieguldījumi produkta pamata aktīvu portfelī tiek analizēti no ilgtspējas viedokļa, īpašu uzmanību pievēršot dažiem specifiskiem jautājumiem.
Neviens konkrēts indekss nav noteikts par atsauces etalonu.
Ieguldījumi tiek veikti globālajos indeksu ieguldījumu fondos. Galvenais mērķis, ieguldot NPP aktīvus indeksu ieguldījumu fondos, ir ieguldīt ar iespējami zemākām izmaksām, izmantot finanšu tirgu sniegtās iespējas ar ieguldījumu struktūru un veicināt vides un sociālos raksturlielumus.
Ieguldījumu fondos vides un sociālie raksturlielumi parasti tiek veicināti, veicot izslēdzošo atlasi. Tas nozīmē, ka pamata ieguldījumu fondi piemēro dažādus pasākumus, lai izslēgtu emitentus, kas saistīti ar pretrunīgām nozarēm (piemēram, kodolieročiem, tabaku, azartspēlēm un citām pretrunīgām nozarēm). Ieguldījumu fondos vides un sociālos raksturlielumus var veicināt arī, izmantojot iekļaujošo atlasi (ieguldot lielāko daļu uzņēmumos ar augstāku ilgtspējības novērtējumu) vai citas metodes. Turklāt ieguldījumu fondi nodrošina labas pārvaldības praksi, izslēdzot uzņēmumus, kuri ir pretrunīgi vērtējami vai neatbilst starptautiskajiem standartiem un konvencijām.
ESG (vides, sociālie un pārvaldības) principiem atbilstošu ieguldījumu sniegums var atšķirties no tradicionālajiem ieguldījumiem, kas nav fokusēti uz ESG principu ievērošanu. Tomēr mēs uzskatām, ka, pateicoties stingrai diversifikācijai starp atsevišķiem emitentiem, šīs atšķirības ietekme uz ieguldījumu vērtību joprojām būs zema. Mēs esam pārliecināti, ka uzņēmumi, kas savā darbībā integrē ilgtspējas riskus, ilgtermiņā ir veiksmīgāki un tādējādi laika gaitā mūsu klientiem varētu radīt lielāku ieguldījumu atdevi.
Vismaz 95% no saviem aktīviem NPP iegulda tādos indeksu fondos, kas veicina vides un sociālos raksturlielumus. Pieļaujamā naudas līdzekļu daļa nav precīzi definēta, taču tiek lēsts, ka līdz 5% no aktīviem var būt naudas līdzekļi, tomēr ārkārtas apstākļu dēļ (piemēram, produkta ieviešana, izmaiņas finanšu instrumentu klasifikācijā, u. c.) šis īpatsvars var būt lielāks par 5%.
Lai novērtētu vides un sociālo raksturlielumu veicināšanu, regulāri tiek uzraudzīta produkta pamata aktīvu portfelī iekļauto ieguldījumu fondu ilgtspējas rādītāju atbilstība noteiktajiem mērķiem. Būtiskas izmaiņas ilgtspējas rādītāju sniegumā tiek izskatītas katrā gadījumā atsevišķi.
ESG dati tiek iegūti no ārējiem datu sniedzējiem, kas sniedz datus uzņēmumu līmenī. Tas ietver emisiju un citus vides rādītājus, kā arī sociālo un pārvaldības rādītāju novērtējumus. Pašlaik tiek izmantoti ISS un Sustainalytics (Morningstar uzņēmums) datu sniedzēji. Datu sniedzējs(-i) iegūst datus vai nu tieši no uzņēmuma gada vai ilgtspējas pārskatiem, vai izmantojot pašu veiktas datu aplēses.
Ārējie ESG dati tiek apstrādāti SEB centrālajā datu centrā, kur tie tiek pārvaldīti un nodrošināta to kvalitāte ciešā sadarbībā ar datu sniedzējiem. Ja vieniem un tiem pašiem datu punktiem ir vairāki datu sniedzēji, ir iespējams veikt kontrolpārbaudes un paplašināt datu kvalitātes novērtēšanas iespējas.
Izmantotie aplēstie dati būtībā ir emisiju dati, un aplēsto datu īpatsvars ir atkarīgs no konkrētā finanšu produkta.
Galvenais datu avotu ierobežojums ir datu trūkums kopumā, jo uzņēmumi vēl nepublicē attiecīgos ilgtspējas datus. Ierobežojumi neietekmē produkta pamata aktīvu portfeļa pārvaldību. Lai uzlabotu datu kvalitāti, tiek piemērotas dažas aplēses, kā arī veikti pasākumi, lai palielinātu datu pārklājumu, pastāvīgi risinot dialogu ar datu sniedzējiem.
Visi produkta aktīvu portfelī ietilpstošie ieguldījumi tiek analizēti no ilgtspējas viedokļa. Veicot uzticamības pārbaudi, tiek analizēti šādi aspekti:
- atbilstība Sabiedrības izslēgšanas politikai;
- ar emitentu vai ārējo fonda pārvaldītāju saistītas pretrunas;
- vides un sociālo raksturlielumu veicināšana;
- saskaņotība ar produkta ilgtspējas rādītājiem.
Ārējās kontroles mehānismi netiek īstenoti.
Analīzes rezultāti ir daļa no ieguldījumu lēmumu pieņemšanas procesa un tiek regulāri pārskatīti.
Informācija par ilgtspējas principiem un atbildīgiem lēmumiem SEB Life and Pension Baltic SE (PDF)
Sabiedrība neveic tiešus ieguldījumus atsevišķos uzņēmumos. Tādējādi Sabiedrība nav iesaistījusies ilgtspējas iniciatīvās. Sabiedrība izmanto ārējos ieguldījumu fondus kā ieguldījumus, un tiek sagaidīts, ka šo fondu pārvaldošās sabiedrības iesaistīsies šādās iniciatīvās, pamatojoties uz to iesaistīšanās politiku. Daļa no uzticamības pārbaudes procesa ir to ilgtspējas pretrunu novērtēšana, kas saistītas ar emitentu vai ārējo fondu pārvaldnieku.
Neviens konkrēts indekss nav noteikts par atsauces etalonu.