Нагнетая стресс и страх, мошенники часто могут свободно получать доступ к средствам своих жертв и распоряжаться ими. Поэтому мы здесь описываем один из реальных разговоров нашего клиента с телефонным мошенником, что также позволит вам лучше понять тактику преступников и защитить свои средства.
Мошенник: Добрый день Вам звонят из организации по защите личных данных. Вы в последнее время проводили какие-то сделки с криптовалютами? – звонок с таким вопросом с финского номера в середине дня получила Инна.
«Я сама работаю в Центре клиентов в банке и о мошенниках знаю. Ответила, что криптовалютами не занимаюсь, но понимала, что разговор на этом не закончится. Был чисто спортивный интерес – хотелось лучше понять, как мошенники работают», – делится Инна.
Мошенник: На Ваше имя открыт счет криптовалют и на нем совершаются разные сделки. Если не Вы это делаете, то их срочно надо остановить. Вы сейчас у компьютера?
Инна: Нет, буду у него только вечером.
Мошенник: Тогда мы Вам еще обязательно позвоним.
«Начиная примерно с пяти вечера они меня буквально бомбили звонками с разных номеров – с финского, шведского, чешского, пока в конце концов я не добралась до компьютера – хотелось включить и записать разговор», – продолжает Инна.
Мошенник: Посмотрите у себя в почте, у вас должна быть ссылка.
Инна: В какой почте?
Мошенник: В инбоксе.
Инна: В каком? У меня два адреса.
Мошенник: Знаете у меня ограниченный доступ к данным, с Вами свяжется наш специалист по безопасности.
Через несколько минут Инне по WhatsApp с литовского номера перезвонила некая Ольга, заявившая, что она представляет международную организацию по борьбе с отмыванием денег.
Мошенник: Вы знаете, сейчас очень активизировались мошенники.
Инна: Да, знаю, банк предупреждает, что никому нельзя давать свои данные.
Мошенник: Да, все верно! Ни в коем случае! Но по нашей информации на Ваше имя открыт счет криптовалют и на нем проводятся сделки на 100 000 евро. Скорее всего, мошенники используют Ваши данные и надо срочно действовать, чтобы их деятельность как можно скорее остановить.
Инна: А как кто-то мог открыть счет на мое имя?
Мошенник: Видимо, была какая-то утечка данных, наверняка Ваши данные хранятся в каком-нибудь интернет-магазине или на «booking».
Инна: А каковы риски, если ничего сейчас не делать?
Мошенник: Самый большой риск ч том, что, если Вы ничего не будете делать, информация о подозрительных сделках попадет в Европейский Центробанк, который сообщит об этом службе, ответственной за борьбу с отмыванием денег в Латвии. Эта служба проинформирует банки и в течение 50 минут все Ваши счета во всех банках будут заблокированы и Вам будет грозить уголовная ответственность за отмывание денег.
«Это звучало очень убедительно. Все эти названия, слова о том, что все займет 50 минут, стресс от того, чтобы могу не только потерять все деньги, но еще и штраф грозит. Я уверена, что не будь я сама связан с банком, я бы сделала все, что у меня просили бы, лишь бы все остановить, и чтобы мне ничего не грозило», – комментирует Инна.
Мошенник: Какой браузер Вы используете?
Инна: У меня только Microsoft Edge.
Мошенник: Попробуйте в поисковике запустить название Anydesk (программа, обеспечивающая удаленный доступ к компьютеру – прим. автора).
Инна: Не открывается. Наверное, как-то установки безопасности.
Мошенник: Попробуйте через Google Chrome.
Инна: Нет, у меня такого нет.
Мошенник: Тогда назовите адрес электронной почты, мы вам пришлем ссылку.
Инна: Нет, я не хочу назвать свой адрес.
Мошенник: Хорошо, не называйте. Пришлите мне его по WhatsApp.
Инна: Нет, я все-таки не хочу называть свой адрес.
Мошенник: Но Вы понимаете, что Вам грозит большой штраф за отмывание денег?
«Сказала, что понимаю и отключилась. Мне кажется, у меня даже температура после этого разговора поднялась. Стресс был невероятный! В какой-то момент реально начала думать, а вдруг все правда?! Теперь я действительно понимаю людей, которые попадаются на уловки мошенников. Они очень убедительны! Они натренированы, с хорошо поставленным голосом, у них есть ответы на почти все вопросы. Единственно, они говорят на русском, что может стать первым сигналом, чтобы прервать разговор», – поделилась Инна.
Комментарий эксперта
Марцис Пелцис, глава Службы безопасности банка SEB: «Подобным образом мошенники действуют, выдавая себя за специалистов по инвестициям и предлагая вложить деньги в различные инвестиционные продукты, чаще всего в разные типы криптовалют.»
«Эти мошенники используют те же методы и приемы. Сначала потенциальную жертву знакомят с инвестиционными возможностями, обещают огромную прибыль и другие преимущества, а затем создают стрессовую ситуацию и давление. Например, требуют немедленно принять решение, «открывая секрет», что цены вот-вот вырастут,» предупреждает эксперт.
«Чтобы «инвестировать», мошенники используют данные платежных карт, данные доступа к интернет-банку и часто просят клиентов установить приложения на свой компьютер или телефон, что позволяет им контролировать интернет-банк клиентов и производить платежи от имени клиентов. Все, что нужно сделать клиенту – подтвердить эти платежи с помощью Smart-ID. К сожалению, если клиент сам подтвердит эти сделки, вернуть деньги будет уже невозможно,» рассказывает М.Пелцис.
Напоминаем, что если из банка звонят клиенту, то сотрудник никогда не просит назвать личные данные, коды доступа, пароли и не просит что-либо подтверждать при помощи Smart-ID. На любую подобную просьбу надо отвечать отрицательно и, желательно, прекращать разговор.
