В то время, когда мы все больше говорим об устойчивых изменениях как в экономике, так и в наших повседневных привычках, 2022 год начинает вырисовываться как поворотный момент: от разговоров мы постепенно начинаем переходить к конкретным действиям. В этом году Европейский центробанк (ЕЦБ) проводит в надзираемых им кредитных учреждениях так называемый климатический стресс-тест с целью определить слабые места, лучшую практику и проблемы, с которыми сталкиваются банки, управляя рисками, связанными с изменениями климата. Это можно считать своего рода тренировкой до вступления в силу требования, согласно которому банки должны будут оценивать и собирать данные о своих клиентах — достижениях заемщиков в сфере устойчивости.
Нужно учиться сотрудничать
По прогнозам аналитиков Bloomberg, до 2050 года правительствам и предприятиям придется инвестировать как минимум 92 триллиона долларов США, чтобы предотвратить самые пессимистичные сценарии, связанные с изменением климата. Инвестиции в таком объеме помогли бы ограничить повышение средней глобальной температуры на 1,75 градусов по Цельсию, по сравнению с доиндустриальным уровнем. Без необходимых инвестиций и реформ такие климатические катаклизмы как аномальная жара, наводнения и лесные пожары участятся, станут более опасными и на предотвращение их последствий придется направлять все более объемные средств.
И хотя становится все больше компаний которые в своих публичных отчетах сообщают о достижениях в сфере устойчивости, в целом мир не сдвинулся в правильном направлении, и последствия изменений климата становятся все более ощутимыми. Без единой и последовательной стратегии действий между промышленными предприятиями, добывающими сырье предприятиями, торговцами, финансистами и другими участниками экономики поставленные цели останутся трудно достижимыми, скорее утопией.
Поэтому актуален вопрос, где эти средства найти, как ими управлять и целенаправленно инвестировать, чтобы не финансировать достижение лишь отдельных целей, пока другие остаются в стороне или даже подвергаются более высокому риску. Одно из предлагаемых решений — вовлечь в этот процесс банки, которые впредь все более скрупулезно будут оценивать свои инвестиции и займы, измеряя их вклад в достижение целей устойчивости.
Единые правила игры
Латвийская предпринимательская среда в сфере устойчивости находится сейчас в начале пути, и в целом вопросы, связанные с устойчивым развитием, больше касаются именно крупных компаний, которым, следуя законодательству Европейского Союза (ЕС) и Латвии, уже с 2023 года нужно будет сообщать о своих достижениях в сфере экологического, социального и корпоративного управления (ESG), в том числе о том, какой след оставляет компания в контексте эмиссий CO2. К тому же оценка будет включать в себя различные аспекты деятельности компании — прямое влияние самого предприятия, его партнеров и цепочек поставок в целом, а также жизненного цикла созданного компанией продукта.
Это будут конкретные и единые правила игры для всех участников рынка, которые сформулированы в Таксономии ЕС — новой системе классификации, которая объясняет, какие инвестиции считаются устойчивыми и помогут в течение следующих 30 лет добиться климатической нейтральности. Банки впредь тоже будут оценивать финансовые инвестиционные проекты и бизнес-модели своих клиентов именно с точки зрения их соответствия требованиям Таксономии, поскольку таким образом мы сможем измерять развитие нашего кредитного портфеля в вопросах устойчивости. Дополнительно к этому банки обязаны, согласно регламенту ЕС об открытости информации, включать в свои отчеты конкретные показатели.
Несомненно, процесс будет достаточно сложным, поэтому банки начинают обобщать данные о своих клиентах уже сейчас. В первом квартале этого года в рамках климатического стресс-теста ЕЦБ ряд клиентов банка SEB уже получили от нас вопросы об их показателях CO2. Однако в долгосрочной перспективе каждый банк будет оценивать весь свой кредитный портфель, придерживаясь сформулированных в Таксономии определений и требований. Обобщение и оценка этих данных будет становиться для нас все более важным вопросом, поскольку впредь это скажется на необходимости объема капитала банка.
Однако хочу подчеркнуть, что это следовало бы воспринимать не только как дополнительное бремя, но и как небывалые возможности привлечения финансирования. Если компания сумеет предложить конкретный и ощутимый план, в основе которого будут устойчивые мероприятия с покрытием и измеряемыми данными, конкуренция за финансирование таких клиентов и проектов среди инвесторов и банков будет очень острой. Поэтому в интересах каждого предприятия начать обобщение таких данных уже сейчас.
Смена парадигмы
В самое ближайшее время роль банков в процессе зеленой трансформации будет заключаться как в предоставлении консультаций и мотивировании клиентов к переходу на зеленую модель бизнеса, так в том, чтобы в соответствии с нормативными актами способствовать развитию рынка в целом. Поэтому каждому участнику рынка — как минимум в Латвии и в других европейских странах — придется учиться сотрудничать, чтобы в итоге в выигрыше оказались все.
Игнорировать все более стремительную смену парадигмы во всем мире будет трудно, ведь необходимо помнить, что бизнес-модели компаний будут все более скрупулезно оценивать не только финансовые учреждения и партнеры, но и потребители — особенно новое поколение, которое отдает предпочтение по-настоящему устойчивым продуктам. Не воспринимая это достаточно серьезно или опасаясь существенных инвестиций сегодня, компании рискуют более крупными убытками в будущем.
Поэтому я призываю бизнес не откладывать разработку и внедрение стратегии устойчивого развития на предприятиях. Ожидаемые изменения затронут каждую компанию, вне независимости от ее размера и сферы деятельности. И эти перемены начинаются уже сейчас.
