Счет концерна

Для управления денежными потоками всего концерна

Централизированное и эффективное управление средствами внутри концерна
Полный обзор движения денег группы предприятий
Снижение потребности в овердрафте

Счет концерна предназначен для группы компаний с дочерними предприятиями, чтобы получить детальное представление о финансовом положении группы. Счет концерна позволяет эффективно использовать оборотные средства всей группы.

Удобная и гибкая возможность управления денежными потоками всего концерна. Быстрое и удобное перемещение свободных средств внутри предприятий концерна. Решение «Балтийский счет концерна» предназначено для предприятия, имеющего дочерние компании и в других странах Балтии.

Преимущества счета концерна

Лучший обзор ликвидности всей группы
Меньшая потребность во внешнем финансировании
Увеличение внешнего процентного дохода – начисление процентов с консолидированных валютных остатков
Единый прейскурант на банковские услуги
Возможность присоединения к счету концерна также дочерних предприятий в Литве и Эстонии
Овердрафтом, выданным балтийскому концерну, могут пользоваться дочерние предприятия как в Латвии и Листве, так и Эстонии.
Удобное управление счетом концерна в интернет-банке.

В интернет-банке Вы можете:

получить представление о денежных средствах концерна на счете в данный момент;
получить информацию об обороте средств на всех счетах за выбранный период;
назначить для входящих в концерн предприятий/счетов лимиты, в рамках которых владелец счета может пользоваться свободными средствами концерна (внутренние лимиты);
назначить для входящих в концерн предприятий/счетов отличающиеся процентные ставки для учета кредитов внутри предприятия (внутренние проценты);
назначить частоту и структуру сведения сальдо к нулю (балансирование); и
заказывать различные рапорты по процентам – внутренние проценты, проценты, уплаченные банку или выплачиваемые банком концерну (в том числе проценты по овердрафту и депозиту овернайт).

Возможности счета концерна

Мультивалютный овердрафт – овердрафт, который можно использовать в разных валютах
Перекрестное использование валют (также в течение дня) – использование одной валюты на счете другой
Предоставление и получение кредитов внутри концерна в рамках лимитов
Начисление и автоматическое перечисление внутренних и внешних процентов
Рассрочка и направление плат за услуги
Балансирование с разной частотой: по часам, в конце каждого дня, в определенный день недели, раз в месяц и т.д.

Балтийский счет концерна

Балтийский счет концерна позволяет управлять ликвидностью и финансовыми средствами в группе, имеющей дочерние предприятия не только в Латвии, но и в Эстонии и Литве.
Такой счет позволяет материнскому предприятию легко и удобно управлять и использовать ликвидность всей группы в государствах Балтии. Один общий мультивалютный овердрафт для всей балтийской группы сводит процентные расходы до минимума и уменьшает расходы на обмен валюты.
Банк SEB централизованно начисляет положительные или отрицательные проценты по валютным счетам группы. Материнское предприятие может в реальном времени изменять и назначать для дочерних предприятий как внутренние лимиты, так и процентные ставки.

Условия открытия счета концерна

Доля участия материнского предприятия во всех дочерних предприятиях – не менее 51%.
Положительное решение кредитного комитета банка.
Наличие у всех предприятий группы счета в SEB.

Обратите внимание! Поскольку при пользовании продуктом между членами счета концерна возникают взаимные кредитные отношения, при пользовании продуктом они обязаны следить за тем, чтобы выполнялись все требования законов, действующие в государстве их местонахождения (наличие необходимых решений органов внутри предприятия; соблюдение кредитных ограничений, вытекающих из законов; выполнение налоговых законов и т. д.)

Прейскурант


1. Открытие счета концерна	EUR 200
2. Ежемесячная плата за обслуживание счета	EUR 15
3. Годовая плата за обслуживание концерна	EUR 320
4. Изменение договора счета концерна	EUR 20
5. Перечисления внутренних процентов, в месяц	EUR 6
6. Обслуживание счета концерна с интернет-банке, в месяц	EUR 16
7. Перекрестное использование валют в концерне, в месяц	EUR 65 + процент
8. Перекрестное использование валют в течение дня, в месяц	EUR 20
9. Консолидация денежных средств регистрация счетa	EUR 70
месячная плата за услуги
- частота платежа: ежедневный	EUR 70
- частота платежа: еженедельный	EUR 40
- частота платежа: ежемесячный	EUR 20
плата за один платеж согласно прейскуранту
плата за изменение договора	EUR 70