Открыть мобильную версию сайта Top

Документарное инкассо

Документарное инкассо

В сделке Документарного инкассо передачу документов о доставке товара в качестве посредника берет на себя банк

  • Покупателю не нужно производить предоплату товаров или услуг
  • Уменьшаются риски сторон, участвующих в сделке купли/продажи
  • Действие регулируется правилами, изданными Международной торговой палатой (ICC)

Обмен товарами и услугами на международном рынке – достаточно сложный и рискованный процесс: оборот товаров и денежных средств происходит за пределами границ государства и нередко связан с сомнениями по поводу того, способны ли покупатели и продавцы выполнить свои обязательства. Документарное инкассо банка SEB (а также Аккредитив или Банковская гарантия) значительно снизит риски импортных или экспортных сделок Вашего предприятия и обеспечит гарантии как экспортеру, так и импортеру товаров.

Мы рекомендуем выбрать Документарное инкассо банка SEB в случаях, когда Вы хотите снизить риск сделки и:

  • у Вас есть известный и/или долгосрочный международный партнер, с которым Вы уже заключали сделки;
  • у Вас как у продавца нет сомнений в платежеспособности покупателя или в его желании оплачивать товары;
  • покупается товар, который можно долго хранить или который можно легко продать или отвезти обратно;
  • покупается товар, для которого документы о покупке гарантируют права собственности на данный товар. Так, например, в случае с судовыми перевозками выдается коносамент (bill of lading), который удостоверяет право собственности на перевозимый товар. Без упомянутого документа покупатель не может получить товар, и чтобы его получить, покупателю необходимо заплатить банку сумму, установленную в Документарном инкассо;
  • конечная цель доставки товара находится за пределами Латвии, и для его транспортировки необходимо использовать судовую перевозку;
  • политическая и экономическая ситуация в стране покупателя стабильна;
  • в стране продавца не установлены ограничения валютных платежей.

Что дает Документарное инкассо

Документарное инкассо по сравнению с обычным банковским платежным поручением является более надежным способом получения платы за товары или услуги. Документарное инкассо – это взимание с покупателя денежной суммы в определенное время в обмен на финансовые и/или торговые документы при посредничестве банка:

  • для продавца Документарное инкассо – это гарантия, что покупатель получит документы только после того, как рассчитается за товар;
  • покупателю нужно производить не предоплату, а платеж за документы, что удостоверяет доставку товара в соответствии с условиями, предусмотренными в договоре.

В отличие от Аккредитива, в сделке Документарного инкассо банк не берет на себя обязательства и ответственность за осуществление платежей.

Это означает, что Документарное инкассо не гарантирует продавцу своевременной оплаты со стороны покупателя и не дает гарантии, что покупатель получит товар (услугу). Банк является лишь посредником, который придержит документы сделки, пока не будет произведена оплата товаров или услуг, а также напомнит покупателю о сроке оплаты.

Документарное инкассо является отдельной сделкой, не зависящей от торговых или других договоров – все стороны, участвующие в Документарном инкассо, действуют только с документами, а не с товарами или услугами, к которым эти документы относятся.

Документарное инкассо – это надежный и международно признанный вид платежей, его действие регулируется изданными Международной торговой палатой (ICC) «Едиными правилами инкассо» Нр. 522, редакция 1995 года (URC 522). Банк SEB имеет богатый опыт международных торговых операций – мы обеспечивали сделки Документарного инкассо не только в Европе и США, но и в таких странах, как Уругвай, Пакистан, Нигерия и др.

Оформление Документарного инкассо в банке SEB для стандартной сделки обходится не более чем в 150 EUR. Чаще всего издержки по банковской услуге берет на себя клиент банка SEB.

Преимущества Документарного инкассо, если в сделке Вы являетесь продавцом

  • условия Документарного инкассо просты;
  • документы и товар не будут доступны покупателю до тех пор, пока он не заплатит Вам или не акцептует тратту (т.е. пообещает заплатить). До получения оплаты все документы хранит у себя банк;
  • банк будет напоминать покупателю об оплате до тех пор, пока она не будет произведена;
  • с Документарным инкассо расходы ниже, чем в случае с Аккредитивом.

Преимущества Документарного инкассо, если в сделке Вы являетесь покупателем

  • по сравнению с продавцом сделка Документарного инкассо для покупателя выгоднее;
  • Вы можете рассчитаться за товары или услуги после их доставки;
  • условия Документарного инкассо проще, чем условия Аккредитива;
  • расходы на Документарное инкассо ниже, чем на Аккредитив.

Для снижения рисков сделки Вы можете воспользоваться и другими услугами банка SEB – Аккредитивом или Банковской гарантией.

Читать больше об Аккредитиве

Читать больше о Банковской гарантии

Сравнение Аккредитива, Банковской гарантии и Документарного инкассо

Документарное инкассо

Аккредитив

Банковская гарантия

Вид платежа

Вид платежа

Инструмент ограничения риска

Оплачиваются торговые документы

Оплачиваются торговые документы

Происходит без совершения платежа

Документы не возвращаются покупателю без оплаты или намерения заплатить за товар в определенное время

Документы не возвращаются покупателю без оплаты или намерения заплатить за товар в определенное время

Документы могут быть затребованы только в случае оплаты гарантии

 

У банка нет обязательств платить

У банка нет обязательств

платить

У банка есть обязательства

платить

Если необходимо, специалист нашего банка предоставит Вам консультации и поможет выбрать для сделки наиболее подходящий вид Документарного инкассо:

  • Документы против платежа (documents against payment – D/P) – это означает, что покупатель получает товарные документы в обмен на немедленную оплату, то есть как только произвел указанную в документах оплату.
  • Документы против акцепта (documents against acceptance, D/A) – это означает, что документы передаются покупателю в обмен на намерение заплатить за товар в определенное время, то есть против акцепта выписанной продавцом тратты с определенным сроком оплаты.
  1. Продавец и покупатель заключают торговое соглашение и договариваются, что для оплаты сделки используют Документарное инкассо.

  2. Продавец в соответствии с условиями договора отправляет товар покупателю.

  3. Продавец заполняет и передает своему банку документы сделки вместе с поручением Документарного инкассо, в котором описывается, на каких условиях банк может выдать покупателю упомянутые документы.

  4. Банк продавца отправляет поручение Документарного инкассо и документы банку покупателя.

  5. Банк покупателя сообщает покупателю о получении поручения Документарного инкассо и информирует об условиях получения документов от банка. Перед приемом документов покупатель может ознакомиться с ними в банке.

  6. Если покупатель согласен с условиями Документарного инкассо, банк покупателя передает ему документы в обмен на немедленную оплату или за отсроченный платеж – акцептованную тратту.

  7. Если покупатель получает документы в обмен на немедленную оплату, банк покупателя перечисляет упомянутую в документах сумму банку продавца сразу после передачи документов покупателю. Если документы передаются покупателю против акцептованной тратты, то сумма перечисляется банку продавца в оговоренный день отсроченного платежа.

  8. Банк продавца после получения платежа от банка покупателя перечисляет деньги продавцу.

Услуга Цена

Импортное документарное инкассо

Обработка и оплата инкассо документов 0,2%, мин. 70.00 EUR
Сообщение об изменениях инкассо документов/выдача документов без платежа 45.00 EUR

Экспортное документарное инкассо

Обработка и оплата инкассо документов 0,2%, мин. 50.00 EUR
Изменения/отзыв инкассо документов 45.00 EUR

Дополнительные услуги

Обработка информации о финансовой сделке и ее отправка по заданию клиента 15.00 EUR
Оформление доверенности на получение товара 70.00 EUR
Издержки услуги курьерской почты Фактические расходы
Комиссии банков-корреспондентов и банков-партнеров Фактические расходы
Проверка сторон, участвующих в сделке (применяется для сделок со странами с высоким уровнем риска)1 45.00 EUR

 


 

1 В соответствии с внутренним и внешним регулированием банка на момент проверки.

Комплекты предпринимателя

Выгодное решение для Ваших повседневных финансовых сделок

Контакты

S|E|B

Uzmanību! Jūsu pārlūkprogramma neatbilst SEB mājas lapas prasībām, lūdzu, atjaunojiet to vai izmantojiet citu ierīci lapas aplūkošanai.

Attention! Your web browser does not correspond to the requirements needed to visit SEB website. Please change web browser or device that you use for browsing the site.

Внимание! Ваш браузер не отвечает требованиям, необходимым для посещения сайта SEB. Просим поменять браузер или устройство, при помощи которого вы производите поиск в браузере.