Switch to mobile version. Augšup

Kapitāla pietiekamības un riska pārvaldības ziņojums (3.pilārs)

2018. gads

Kapitāla pietiekamības un riska pārvaldības ziņojums (3. pilārs) uz 2018. gada 31. martu


2017. gads

Kapitāla pietiekamības un riska pārvaldības ziņojums (3. pilārs) 2017


2016. gads

Kapitāla pietiekamības un riska pārvaldības ziņojums (3. pilārs) 2016


2015. gads

Kapitāla pietiekamības un riska pārvaldības ziņojums attiecas uz informācijas nodošanu atklātībai saskaņā ar Kapitāla Prasību Direktīvu Nr.2013/36/ES (CRD IV) un Kapitāla Prasību Regulu Nr.575/2013 (CRR 575/2013).

2013. gada laikā ES atjaunoja kapitāla prasību likumdošanu atbilstoši Bāzele III prasībām. Aktualizētais regulējums, kurš aptver Kapitāla Prasību Direktīvu Nr.2013/36/ES (CRD IV) un Kapitāla Prasību Regulu Nr.575/2013 (CRR 575/2013) ir spēkā no 2014. gada 1. janvāra. 2015. gada Kapitāla pietiekamības un riska pārvaldības ziņojums (3.pīlārs) ir veidots saskaņā ar jaunajām Bāzeles III prasībām un Finanšu un kapitāla tirgus komisijas normatīviem noteikumiem par informācijas būtiskumu, aizsargājamu un konfidenciālu informāciju un par informācijas atklāšanas periodiskumu.

Kapitāla pietiekamības un riska pārvaldības ziņojums sniedz informāciju par SEB bankas riska profilu, piemēram, darbības apjomu pa klientu kategorijām un riska klasēm, kas ir kapitāla pietiekamības novērtēšanas pamatā. Ziņojums papildina informāciju, kas sniegta 2015. gada finanšu pārskatā.

SEB pozitīvi vērtē 3. pīlāra pārskatu rezultātā palielināto caurskatāmību. SEB bankas kredītportfeļa kvalitāte un iekšējā riska pārvaldības kultūra nozīmē kopējo riska darījumu vērtību samazinājumu salīdzinājumā ar Bāzeles I prasībām. Tomēr tas nenozīmē kapitāla atbrīvošanu līdzīgā apmērā, ņemot vērā regulējuma paaugstināto uzņēmējdarbības cikla jutīgumu, izvērtēšanu, ko veic uzraudzības iestādes, pārejas prasības. SEB bankas Kapitāla politikā noteiktais mērķis ir uzturēt pietiekamu kapitāla rezervi, lai segtu iespējamos riskus darbības vides nenoteiktības pieauguma gadījumos.

SEB piemēro uz iekšējiem reitingiem balstīto (IRB) pieeju pārskatu sniegšanai par bankas, korporatīvajiem, mājokļu hipotēku un noteiktiem mazo riska darījumu portfeļiem, kas atbilst 95% no kopējas riska darījumu vērtības. Pārskati par pārējiem portfeļiem tiek sniegti saskaņā ar standartizēto pieeju. SEB turpinās pakāpeniski piemērot IRB pieeju visam mazo riska darījumu portfelim.

Finanšu un kapitāla tirgus komisija (FKTK) ir atļāvusi SEB sniegt pārskatu par operacionālo risku saskaņā ar attīstīto mērīšanas pieeju kopš 2008. gada sākuma. Attiecībā uz tirgus risku SEB banka lieto standartizēto pieeju kapitāla pietiekamības novērtēšanas nolūkiem, bet vienlaikus tirgus riska pārvaldībai lieto SEB Grupas iekšējo riskam pakļautās vērtības (VaR) modeli.

Kapitāla pietiekamības un riska pārvaldības ziņojums (3. pilārs) 2015


2014. gads

Kapitāla pietiekamības un riska pārvaldības ziņojums attiecas uz informācijas nodošanu atklātībai saskaņā ar Kapitāla Prasību Direktīvu Nr.2013/36/ES (CRD IV) un Kapitāla Prasību Regulu Nr.575/2013 (CRR 575/2013).

2013. gada laikā ES atjaunoja kapitāla prasību likumdošanu atbilstoši Bāzele III prasībām. Aktualizētais regulējums, kurš aptver Kapitāla Prasību Direktīvu Nr.2013/36/ES (CRD IV) un Kapitāla Prasību Regulu Nr.575/2013 (CRR 575/2013) ir spēkā no 2014. gada 1. janvāra. 2014. gada Kapitāla pietiekamības un riska pārvaldības ziņojums (3.pilārs) ir veidots saskaņā ar jaunajām Bāzeles III prasībām.

Kapitāla pietiekamības un riska pārvaldības ziņojums sniedz informāciju par SEB bankas riska profilu, piemēram, darbības apjomu pa klientu kategorijām un riska klasēm, kas ir kapitāla pietiekamības novērtēšanas pamatā. Ziņojums papildina informāciju, kas sniegta 2014. gada finanšu pārskatā.

SEB pozitīvi vērtē 3. pilāra pārskatu rezultātā palielināto caurskatāmību. SEB bankas kredītportfeļa kvalitāte un iekšējā riska pārvaldības kultūra nozīmē kopējo riska darījumu vērtību samazinājumu salīdzinājumā ar Bāzeles I prasībām. Tomēr tas nenozīmē kapitāla atbrīvošanu līdzīgā apmērā, ņemot vērā regulējuma paaugstināto uzņēmējdarbības cikla jutīgumu, izvērtēšanu, ko veic uzraudzības iestādes, pārejas prasības. SEB bankas Kapitāla politikā noteiktais mērķis ir uzturēt pietiekamu kapitāla rezervi, lai segtu iespējamos riskus darbības vides nenoteiktības pieauguma gadījumos.

SEB piemēro uz iekšējiem reitingiem balstīto (IRB) pieeju pārskatu sniegšanai par bankas, korporatīvajiem, mājokļu hipotēku un noteiktiem mazo riska darījumu portfeļiem, kas atbilst 95% no kopējas riska darījumu vērtības. Pārskati par pārējiem portfeļiem tiek sniegti saskaņā ar standartizēto pieeju. SEB turpinās pakāpeniski piemērot IRB pieeju visam mazo riska darījumu portfelim.

Finanšu un kapitāla tirgus komisija (FKTK) ir atļāvusi SEB sniegt pārskatu par operacionālo risku saskaņā ar attīstīto mērīšanas pieeju kopš 2008. gada sākuma. Attiecībā uz tirgus risku SEB banka lieto standartizēto pieeju kapitāla pietiekamības novērtēšanas nolūkiem, bet vienlaikus tirgus riska pārvaldībai lieto SEB Grupas iekšējo riskam pakļautās vērtības (VaR) modeli.

Kapitāla pietiekamības un riska pārvaldības ziņojums (3. pilārs) 2014


2013. gads

Kapitāla pietiekamības un riska pārvaldības ziņojums attiecas uz informācijas nodošanu atklātībai saskaņā ar Kapitāla pietiekamības direktīvu (KPD), ar kuru tika ieviesta Bāzeles II sistēma Eiropas Savienībā. Latvijā jaunais režīms ir spēkā kopš 2008. gada 1. janvāra.

2013. gada laikā ES atjaunoja kapitāla prasību likumdošanu atbilstoši Bāzele III prasībām. Aktualizētais regulējums, kurš aptver Kapitāla Prasību Direktīvu (CRD IV) un kapitāla Prasību Noteikumus (CRR 575) ir spēkā no 2014. gada 1. janvāra. Pilna CRD IV un CRR 575 ieviešana SEB bankā tiks atspoguļota tekošajā gada 3. pilāra pārskatā.

SEB piemēro uz iekšējiem reitingiem balstīto (IRB) pieeju pārskatu sniegšanai par bankas, korporatīvajiem, mājokļu hipotēku un noteiktiem mazo riska darījumu portfeļiem, kas atbilst 97% no kopējiem riska svērtajiem aktīviem (RSA). Pārskati par pārējiem portfeļiem tiek sniegti saskaņā ar standartizēto pieeju. SEB turpinās pakāpeniski piemērot IRB pieeju visam mazo riska darījumu portfelim.

Finanšu un kapitāla tirgus komisija (FKTK) ir atļāvusi SEB sniegt pārskatu par operacionālo risku saskaņā ar attīstīto mērīšanas pieeju kopš 2008. gada sākuma. Attiecībā uz tirgus risku SEB banka lieto standartizēto pieeju kapitāla pietiekamības novērtēšanas nolūkiem, bet vienlaikus tirgus riska pārvaldībai lieto SEB Grupas iekšējo riskam pakļautās vērtības (VaR) modeli.

SEB pozitīvi vērtē 3. pilāra pārskatu rezultātā palielināto caurskatāmību. SEB bankas kredītportfeļa kvalitāte un iekšējā riska pārvaldības kultūra nozīmē RSA samazinājumu salīdzinājumā ar Bāzeles I prasībām. Tomēr tas nenozīmē kapitāla atbrīvošanu līdzīgā apmērā, ņemot vērā regulējuma paaugstināto uzņēmējdarbības cikla jutīgumu, izvērtēšanu, ko veic uzraudzības iestādes, pārejas prasības. SEB bankas Kapitāla politikā noteiktais mērķis ir uzturēt pietiekamu kapitāla rezervi, lai segtu iespējamos riskus darbības vides nenoteiktības pieauguma gadījumos.

Kapitāla pietiekamības un riska pārvaldības ziņojums sniedz informāciju par SEB bankas riska profilu, piemēram, darbības apjomu pa klientu kategorijām un riska klasēm, kas ir kapitāla pietiekamības novērtēšanas pamatā. Ziņojums papildina informāciju, kas sniegta 2013. gada finanšu pārskatā.

Kapitāla pietiekamības un riska pārvaldības ziņojums (3. pilārs) 2013


2012. gads

Kapitāla pietiekamības un riska pārvaldības ziņojums attiecas uz informācijas nodošanu atklātībai saskaņā ar Kapitāla pietiekamības direktīvu (KPD), ar kuru tika ieviesta Bāzeles II sistēma Eiropas Savienībā. Latvijā jaunais režīms ir spēkā kopš 2008. gada 1. janvāra.

SEB piemēro uz iekšējiem reitingiem balstīto (IRB) pieeju pārskatu sniegšanai par bankas, korporatīvajiem, mājokļu hipotēku un noteiktiem mazo riska darījumu portfeļiem, kas atbilst 97% no kopējiem riska svērtajiem aktīviem (RSA). Pārskati par pārējiem portfeļiem tiek sniegti saskaņā ar standartizēto pieeju. SEB turpinās pakāpeniski piemērot IRB pieeju visam mazo riska darījumu portfelim.

Finanšu un kapitāla tirgus komisija (FKTK) ir atļāvusi SEB sniegt pārskatu par operacionālo risku saskaņā ar attīstīto mērīšanas pieeju kopš 2008. gada sākuma. Attiecībā uz tirgus risku SEB banka lieto standartizēto pieeju kapitāla pietiekamības novērtēšanas nolūkiem, bet vienlaikus tirgus riska pārvaldībai lieto SEB Grupas iekšējo riskam pakļautās vērtības (VaR) modeli.

SEB pozitīvi vērtē 3. pilāra pārskatu rezultātā palielināto caurskatāmību. SEB bankas kredītportfeļa kvalitāte un iekšējā riska pārvaldības kultūra nozīmē RSA samazinājumu salīdzinājumā ar Bāzeles I prasībām. Tomēr tas nenozīmē kapitāla atbrīvošanu līdzīgā apmērā, ņemot vērā regulējuma paaugstināto uzņēmējdarbības cikla jutīgumu, izvērtēšanu, ko veic uzraudzības iestādes, pārejas prasības. SEB bankas Kapitāla politikā noteiktais mērķis ir uzturēt pietiekamu kapitāla rezervi, lai segtu iespējamos riskus darbības vides nenoteiktības pieauguma gadījumos.

Kapitāla pietiekamības un riska pārvaldības ziņojums sniedz informāciju par SEB bankas riska profilu, piemēram, darbības apjomu pa klientu kategorijām un riska klasēm, kas ir kapitāla pietiekamības novērtēšanas pamatā. Ziņojums papildina informāciju, kas sniegta 2012. gada finanšu pārskatā.

Kapitāla pietiekamības un riska pārvaldības ziņojums (3. pilārs) 2012


2011. gads

Kapitāla pietiekamības un riska pārvaldības ziņojums attiecas uz informācijas nodošanu atklātībai saskaņā ar Kapitāla pietiekamības direktīvu (KPD), ar kuru tika ieviesta Bāzeles II sistēma Eiropas Savienībā. Latvijā jaunais režīms ir spēkā kopš 2008. gada 1. janvāra.

SEB piemēro uz iekšējiem reitingiem balstīto (IRB) pieeju pārskatu sniegšanai par bankas, korporatīvajiem, mājokļu hipotēku un noteiktiem mazo riska darījumu portfeļiem, kas atbilst 96% no kopējiem riska svērtajiem aktīviem (RSA). Pārskati par pārējiem portfeļiem tiek sniegti saskaņā ar standartizēto pieeju. SEB turpinās pakāpeniski piemērot IRB pieeju visam mazo riska darījumu portfelim.

Finanšu un kapitāla tirgus komisija (FKTK) ir atļāvusi SEB sniegt pārskatu par operacionālo risku saskaņā ar attīstīto mērīšanas pieeju kopš 2008. gada sākuma. Attiecībā uz tirgus risku SEB banka lieto standartizēto pieeju kapitāla pietiekamības novērtēšanas nolūkiem, bet vienlaikus tirgus riska pārvaldībai lieto SEB Grupas iekšējo riskam pakļautās vērtības (VaR) modeli.

SEB pozitīvi vērtē 3. pilāra pārskatu rezultātā palielināto caurskatāmību. SEB bankas kredītportfeļa kvalitāte un iekšējā riska pārvaldības kultūra nozīmē RSA samazinājumu salīdzinājumā ar Bāzeles I prasībām. Tomēr tas nenozīmē kapitāla atbrīvošanu līdzīgā apmērā, ņemot vērā regulējuma paaugstināto uzņēmējdarbības cikla jutīgumu, izvērtēšanu, ko veic uzraudzības iestādes, pārejas prasības. SEB bankas Kapitāla politikā noteiktais mērķis ir uzturēt pietiekamu kapitāla rezervi, lai segtu iespējamos riskus darbības vides nenoteiktības pieauguma gadījumos.

Kapitāla pietiekamības un riska pārvaldības ziņojums sniedz informāciju par SEB bankas riska profilu, piemēram, darbības apjomu pa klientu kategorijām un riska klasēm, kas ir kapitāla pietiekamības novērtēšanas pamatā. Ziņojums papildina informāciju, kas sniegta 2011. gada finanšu pārskatā.

Kapitāla pietiekamības un riska pārvaldības ziņojums (3. pilārs) 2011


2010. gads

Kapitāla pietiekamības un riska pārvaldības ziņojums attiecas uz informācijas nodošanu atklātībai saskaņā ar Kapitāla pietiekamības direktīvu (KPD), ar kuru tika ieviesta Bāzeles II sistēma Eiropas Savienībā. Latvijā jaunais režīms ir spēkā kopš 2008. gada 1. janvāra.

SEB piemēro uz iekšējiem reitingiem balstīto (IRB) pieeju pārskatu sniegšanai par bankas, korporatīvajiem, mājokļu hipotēku un noteiktiem mazo riska darījumu portfeļiem, kas atbilst 96% no kopējiem riska svērtajiem aktīviem (RSA). Pārskati par pārējiem portfeļiem tiek sniegti saskaņā ar standartizēto pieeju. SEB turpinās pakāpeniski piemērot IRB pieeju visam mazo riska darījumu portfelim.

Finanšu un kapitāla tirgus komisija (FKTK) ir atļāvusi SEB sniegt pārskatu par operacionālo risku saskaņā ar attīstīto mērīšanas pieeju kopš 2008. gada sākuma. Attiecībā uz tirgus risku SEB banka lieto standartizēto pieeju kapitāla pietiekamības novērtēšanas nolūkiem, bet vienlaikus tirgus riska pārvaldībai lieto SEB Grupas iekšējo riskam pakļautās vērtības (VaR) modeli.

SEB pozitīvi vērtē 3. pilāra pārskatu rezultātā palielināto caurskatāmību. SEB bankas kredītportfeļa kvalitāte un iekšējā riska pārvaldības kultūra nozīmē RSA samazinājumu salīdzinājumā ar Bāzeles I prasībām. Tomēr tas nenozīmē kapitāla atbrīvošanu līdzīgā apmērā, ņemot vērā regulējuma paaugstināto uzņēmējdarbības cikla jutīgumu, izvērtēšanu, ko veic uzraudzības iestādes, pārejas prasības. SEB bankas Kapitāla politikā noteiktais mērķis ir uzturēt pietiekamu kapitāla rezervi, lai segtu iespējamos riskus darbības vides nenoteiktības pieauguma gadījumos.

Kapitāla pietiekamības un riska pārvaldības ziņojums sniedz informāciju par SEB bankas riska profilu, piemēram, darbības apjomu pa klientu kategorijām un riska klasēm, kas ir kapitāla pietiekamības novērtēšanas pamatā. Ziņojums papildina informāciju, kas sniegta 2010. gada finanšu pārskatā.

Kapitāla pietiekamības un riska pārvaldības ziņojums (3. pilārs) 2010

S|E|B

Uzmanību! Jūsu pārlūkprogramma neatbilst SEB mājas lapas prasībām, lūdzu, atjaunojiet to vai izmantojiet citu ierīci lapas aplūkošanai.

Attention! Your web browser does not correspond to the requirements needed to visit SEB website. Please change web browser or device that you use for browsing the site.

Внимание! Ваш браузер не отвечает требованиям, необходимым для посещения сайта SEB. Просим поменять браузер или устройство, при помощи которого вы производите поиск в браузере.