Открыть мобильную версию сайта Top

Облигации - долговые ценные бумаги

Облигации - долговые ценные бумаги

  • Дает владельцу ежегодный определенный доход
  • Сделки можно удобно совершать в интернет-банке
  • Хорошая альтернатива долгосрочным депозитным вкладчикам

Облигации – подходящее решение для клиентов, которые отдают предпочтение инвестициям с прогнозируемым объемом прибыли. Для этих ценных бумаг с фиксированным доходом определены и фиксированы процентные доходы (купоны) и определен срок. Существует возможность продать облигации до окончания определенного срока. В таком случае цена облигаций будет зависеть от рыночной ситуации на момент продажи и величины процентных ставок.

Чтобы приступить к сделкам с ценными бумагами, Вам необходимо:

  • Расчетный счет, чтобы осуществлять расчеты, оплату комиссий, связанные с операциями с ценными бумагами, а также для получения купонов и зачисления основной суммы от погашения ценных бумаг;
  • Счет ценных бумаг для хранения ценных бумаг и осуществления сделок с ценными бумагами. Счет ценных бумаг, который можно бесплатно открыть в интернет-банке, позволяет удобно следить за портфелем ценных бумаг.

Торговля долговыми ценными бумагами требует некоторых навыков в инвестиционной сфере, способность взять на себя риск, а также желание следить за изменениями ценных бумаг на рынках. Если в сделках с ценными бумагами Вы новичок, то запишитесь на консультацию, во время которой сможете узнать, какой вид инвестиций является для Вас наиболее соответствующим.

Сделки по торговле облигациями удобно осуществлять в интернет-банке или в филиале банка.

  • Подавая распоряжение о торговле облигациями, следует указать сумму номинальных стоимостей ценных бумаг, цену сделки в процентах, в свою очередь, поданное распоряжение будет в силе 1 рабочий день.
  • Получив распоряжение клиента, банк зарезервирует необходимую денежную сумму на расчетном счете клиента и сумму номинальных стоимостей ценных бумаг на счете ценных бумаг.

Переводы облигаций

Вы можете перечислить долговые ценные бумаги со своего счета ценных бумаг на счета ценных бумаг других физических или юридических лиц в банк SEB или в любой другой банк, используя простой перевод ценных бумаг или доставку ценных бумаг за плату – DVP (delivery versus payment).

Простым переводом ценных бумаг:

  • при участии банка переводятся только ценные бумаги;
  • перед заключением сделки стороны сделки — лицо, осуществляющее перевод ценных бумаг, и получатель — должны договориться о количестве долговых ценных бумаг и дне расчетов (дне, когда долговые ценные бумаги будут переведены с одного счета ценных бумаг на другой). Затем обе стороны подают распоряжения в банк, соответственно – лицо, перечисляющее долговые ценные бумаги, подает распоряжение о переводе ценных бумаг, а получатель подает распоряжение о получении ценных бумаг.

Доставка ценных бумаг за плату (DVP):

  • при участии банка осуществляется одновременная доставка ценных бумаг и денег. DVP является самым надежным способом сделки между двумя клиентами в разных банках, поскольку ценные бумаги и связанные с ними денежные расчеты осуществляются одновременно, таким образом, исключая риск стороны сделки, связанный с недоставкой ценных бумаг и неуплатой денег;
  • перед заключением сделки, стороны сделки - лицо, осуществляющее перевод ценных бумаг, и получатель —должны договориться о количестве долговых ценных бумаг, цене и дне расчетов (дне, когда состоятся расчеты DVP). Затем обе стороны сделки подают распоряжения в банк, соответственно — продавец долговых ценных бумаг подает распоряжение о переводе ценных бумаг с расчетами DVP, а покупатель подает распоряжение о получении ценных бумаг с расчетами DVP.

В соответствии с законом "О подоходном налоге с населения", налогом облагаются доходы частных лиц с капитала (в том числе, нетто-доходы, полученные от сделок с инвестиционным фондами), поэтому мы хотим пояснить, как происходит взимание упомянутого налога.

В соответствии с законом "О подоходном налоге с населения" государство взимает налог в размере 15 % от прибыли инвестиционных фондов. Налог взимается не со всей суммы, инвестированной в фонды, а только с полученной прибыли. Ответственным за уплату налога с прироста капитала является сам инвестор, который должен самостоятельно задекларировать полученные доходы от сделок с инвестиционными фондами и произвести уплату упомянутого налога.

В какой период времени и где следует произвести уплату налога?

В соответствии с законом "О подоходном налоге с населения" каждый, кто получает доходы от прироста капитала, раз в квартал (если полученная прибыль составляет от  142.30 EUR до 711.44 EUR), раз в месяц (если полученная прибыль более 711.44 EUR) или до 15 января следующего года таксации (если полученная прибыль менее 142.29 EUR) следует задекларировать полученный доход в Службе государственных доходов. Начисленный налог следует уплатить в государственный бюджет в течение 15 дней со дня подачи декларации. 

Номер счета для уплаты подоходного налога с населения

Получатель: Государственная касса;
Регистрационный номер: 90000050138;
Номер счета: LV91TREL1060000110000;
BIC код получателя: TRELLV22.

1 ноября 2007 года вступила в силу директива Европейского Союза MiFID (Markets in Financial Instruments Directive), которая устанавливает для стран ЕС новую, единую совокупность правил по оказанию клиентам инвестиционных услуг.

Правила MiFID являются обязательными для финансовых структур и коммерческих обществ, которые предоставляют клиентам консультации или оказывают инвестиционные услуги.

Цель новой директивы – открыть границы финансового рынка Европы и увеличить конкурентоспособность ЕС на международном рынке капитала. Открытый рынок потребует от компаний, оказывающих инвестиционные услуги обеспечить также более высокую степень защиты интересов клиентов.

Подробнее

Описания инвестиционных продуктов и с ними связанных рисков

Статус клиента

Часто задаваемые вопросы

Информация об SEB и инвестиционных услугах

Политика выполнения поручений по сделкам с финансовыми инструментами (в силе с 17 января 2017 года)

Политика выполнения поручений по сделкам с финансовыми инструментами (в силе дo 16 января 2017 года)

Места исполнения сделок (LAT)

Описание политики конфликтов интересов

Услуга Цена
В Интернет-банке В филиале

Открытие счета ценных бумаг

Открытие внутрибанковского счета ценных бумаг Бесплатно 4.50 EUR 
Открытие счета ценных бумаг в Центральном депозитарии ценных бумаг1 5.00 EUR 10.00 EUR

Операции с ценными бумагами, зарегистрированными в Латвии

Перевод ценных бумаг из Первоначального Регистра (Дерегистрация ценных бумаг) 4.50 EUR
Перевод ценных бумаг в Первоначальный Регистр 4.50 EUR
Простой (безденежный) перевод ценных бумаг 7.00 EUR
Простой (безденежный) перевод ценных бумаг в рамках банка SEB 2.00 EUR
Зачисление DVP/перевод 7.00 EUR
Получение ценных бумаг Бесплатно
Перечисление ценных бумаг в регистр акционеров неплатежеспособных предприятий Бесплатно
Отзыв сделок с ценными бумагами По договоренности

Операции с ценными бумагами, зарегистрированными за границей

Простое (безденежное)/DVP зачисление/перевод для зарегистрированных в Эстонии и Литве ценных бумаг 7.00 EUR
Простое (безденежное)/DVP зачисление/перевод других ценных бумаг 21.00 EUR
Простой (безденежный) перевод в рамках банка SEB 2.00 EUR
Отзыв сделок с ценными бумагами По договоренности

Собрания владельцев ценных бумаг

Блокировка ценных бумаг на собрание владельцев ценных бумаг 2.00 EUR
Представление клиента на собрании владельцев ценных бумаг По договоренности,
мин. 215.00 EUR

Плата по счетам ценных бумаг2

Ежемесячная плата за долговые ценные бумаги латвийского государства 0,0025%, мин. 1.00 EUR
Ежемесячная плата за другие долговые ценные бумаги латвийских эмитентов 0,0055%, мин. 1.00 EUR
Ежемесячная плата за акции и удостоверения инвестиционных фондов, зарегистрированные в Латвии 0,0100%, мин. 1.00 EUR
Ежемесячная плата за ценные бумаги, хранящиеся в депозитариях Эстонии и Литвы 0,005%, мин. 1.00 EUR
Ежемесячная плата за долговые ценные бумаги, зарегистрированные в системе Euroclear/Clearstream или США 0,0100%, мин. 1.00 EUR
Ежемесячная плата за ценные бумаги, хранящиеся в депозитариях Щвеции, Дании, Норвегии, Финляндии, Австрии, Великобритании, Ирландии, Германии, Испании, Италии, Щвейцарии, Франции, Голландии, Бельгии, Греции и Португалии 0,0100%, мин. 1.00 EUR
Ежемесячная плата за ценные бумаги, хранящиеся в депозитариях Польши, Гонконга, Канады, Японии, Австралии, Сингапура и Южной Африки 0,0200%, мин. 1.00 EUR
Ежемесячная плата за ценные бумаги, хранящиеся в депозитариях Болгарии, Чехии, Хорватии, Казахстана и Венгрии 0,0250%, мин. 1.00 EUR
Ежемесячная плата за акции Российских предприяитий для торговли в Российской торговой системе 0,0750%, мин. 1.00 EUR
Ежемесячная плата за ценные бумаги, хранящиеся в депозитариях Боснии, Румынии, Сербии, Словакии и Словении 0,1000%, мин. 1.00 EUR
Ежемесячная плата за акции США 0,0100%, мин. 1.00 EUR
Ежемесячная плата за хранение ADR/GDR 0,0250%, мин. 1.00 EUR
Ежемесячная плата за ценные бумаги, хранящие в других иностранных депозитариях По договоренности
Ежемесячная плата за хранение удостоверений зарубежных инвестиционных фондов 0,0100%, мин. 1.00 EUR
Хранение распространяемых банком SEB удостоверений инвестиционных фондов SEB Бесплатно
Ежемесячная плата за обслуживание счета с нулевым остатком, а также счета, на котором имеются исключительно ценные бумаги таких латвийских эмитентов, которые находятся в состоянии неплатежеспособности, санации, банкротства или на стадии ликвидации 1.00 EUR

Плата за распоряжения инвестиционных фондов SEB3, 4

Покупка удостоверений фондов и регулярные покупки:
   •  Группа цен 3 (фонды акций и альтернативные) 0,75% 0,75%
   •  Группа цен 2 (фонды облигаций, фонды консервативной, сбалансированной и активной стратегии) 0,5% 0,5%
   •  Группа цен 1 (фонды денежного рынка и фонды краткосрочных облигаций) 0% 0%
Продажа удостоверений фондов (для всех фондов SEB) Бесплатно Бесплатно
Обмен Бесплатно Бесплатно

Минимальный объем сделок купли/обмена удостоверений инвестиционных фондов SEB

  1.00 EUR или эквивалент в другой валюте

Подготовка выписок со счета

Отчет по остатку счета ценных бумаг Бесплатно 4.00 EUR
Отчет по сделкам счета ценных бумаг Бесплатно 4.00 EUR

Плата за сделки купли-продажи ценных бумаг на биржах следующих стран5, 6, 7

Услуга Распоряжение подано брокерам банка SEB Распоряжение подано в Интернет-банке Распоряжение подано в филиале
Акции стран Балтии 0,35%, мин. 3.00 EUR 0,30%, мин. 3.00 EUR 0,50%, мин. 5.00 EUR
Акции США, если цена акции меньше 5 USD 0.03 USD за каждую акцию, мин. 25.00 EUR 0.02 USD за каждую акцию, мин. 15.00 EUR 0.03 USD за каждую акцию, мин. 35.00 EUR
Акции США, если цена акции больше 5 USD 0,35%, мин. 25.00 EUR 0,30%, мин. 15.00 EUR 0,50%, мин. 35.00 EUR
Акции стран Скандинавии 0,35%, мин. 15.00 EUR 0,30%, мин. 15.00 EUR 0,50%, мин. 35.00 EUR
Акции Германии, Франции, Бельгии, Голландии, Щвейцарии, Великобритании, Испании, Португалии и Канады 0,35%, мин. 50.00 EUR 0,30%, мин. 50.00 EUR 0,50%, мин. 60.00 EUR
Аукцион латвийских долговых ценных бумаг 0,1% от суммы, мин. 10.00 EUR
Еврооблигации 0,1% от суммы, мин. 50.00 EUR
Для других ценных бумаг По договоренности
Пени за задержку расчетов 0,3% от полной суммы сделки за каждый день

 

Банк SEB вправе удержать государственные пошлины или подобные платежи, а также комиссионную плату третьих лиц.

 


 

1 Услуга доступна с 18.09.2017 года, при условии, что Центральный депозитарий ценных бумаг присоединился к системе TARGET2 - Ценные бумаги (T2S).

2 Комиссионная плата рассчитывается из стоимости рынка ценных бумаг или номинала на конец месяца и выражается в эквиваленте евро при использовании бухгалтерских курсов валют, установленных Европейским центральным банком (или, если необходимо, центральным банком соответствующей страны). Минимальная комиссионная плата применяется отдельно за ценные бумаги, хранимые в каждой стране.

3 Подать заявку на платежные распоряжения регулярных инвестиционных фондов «SEB» в Интернет-банке можно только в отношении распространяемых банком SEB инвестиционных фондов «SEB», список которых доступен на домашней странице банка.

4 В регулирующих документах инвестиционных фондов «SEB» указана максимально разрешенная комиссионная плата за покупку долей фондов. Если указанная в регулирующих документах максимально разрешенная комиссионная плата за покупку долей фондов превышает указанную в прейскуранте, то применяется более низкая комиссионная плата.

5 Комиссионная плата взимается за выполненную или частично завершенную сделку в валюте или ее эквиваленте согласно прейскуранту банка SEB и рассчитывается по курсу, установленному банком SEB.

6 Чтобы заявить сделку, у брокера банка SEB должен быть заключен «Договор сделок с финансовыми инструментами».

7 К сделкам купли-продажи ценных бумаг может быть применена комиссионная плата третьих лиц.

S|E|B

Uzmanību! Jūsu pārlūkprogramma neatbilst SEB mājas lapas prasībām, lūdzu, atjaunojiet to vai izmantojiet citu ierīci lapas aplūkošanai.

Attention! Your web browser does not correspond to the requirements needed to visit SEB website. Please change web browser or device that you use for browsing the site.

Внимание! Ваш браузер не отвечает требованиям, необходимым для посещения сайта SEB. Просим поменять браузер или устройство, при помощи которого вы производите поиск в браузере.