Оперативная прибыль группы SEB в 4-ом квартале 2009 года: 564 миллионов шведских крон. Результаты основной деятельности SEB в Латвии в 4-ом квартале 2009 года: убытки в размере 24,58 миллионов латов.

Результаты основной деятельности SEB в Латвии в 2009 году

• Доходы от основной деятельности составили 114,60 миллиона латов, что на 5% меньше, чем годом ранее
• Расходы в соответствующий период составили 50,59 миллиона латов, то есть на 5% ниже, чем в 2008 году
• Брутто-прибыль или прибыль до уплаты налогов и без накоплений на ненадежные кредиты достигла 64,01 миллиона латов, что на 5% меньше по сравнению с показателями 2008 года
• В 2009 году были созданы накопления на ненадежные кредиты в размере 214,33 миллиона латов, из которых накопления созданные в 4-ом квартале составили 39,72 миллиона латов.
• В обзорном периоде убытки от основной деятельности SEB в Латвии составили 128,90 миллиона латов, в том числе убытки в 4-ом квартале – 24,58 миллиона латов
• Объем произведенных клиентами вложений на 31 декабря прошлого года составил 976,90 миллиона латов
• Объем общего кредитного портфеля достиг 2,45 миллиарда латов
• Капитал и резервы на конец соответствующего периода составили 218,93 миллиона латов
• Активы на 31 декабря – 2,89 миллиарда латов, что на 13% меньше, чем на эту же дату 2008 года
• Показатель достаточности капитала SEB в Латвии 31 декабря составил 13%
• Показатель ликвидности банка SEB в Латвии 31 декабря составил 54,96%

Оценка основной деятельности

Динамика спроса на финансовые услуги в 2009 году, амортизация кредитов, а также требования по созданию накоплений на ненадежные кредиты, упомянутые в Международных правилах управления рисками, определили общие результаты отрасли. Несмотря на экономический спад, деятельность SEB в Латвии характеризует стабильный операционный результат из квартала в квартал – как на уровне доходов, так и на уровне операционной прибыли. В период 2009 года SEB в Латвии значительное внимание уделяла приспосабливанию своей деятельности к изменениям в экономике, работая как в направлении оптимизации сети филиалов, так и в направлении пересмотра вознаграждений.

Президент банка SEB, глава SEB в Латвии Айнар Озолс:

«Прошлый год ознаменовался рядом важных решений, касающихся как оптимизации работы банка, так и обеспечением поддержки клиентам в тех случаях, когда выполнение кредитных обязательств в срок невозможно. В ушедшем году работали над поиском равновесия, чтобы обеспечить банковские услуги на уровне, соответствующем сегодняшнему спросу и приемлемом для клиентов уровне расходов. Сегодня находимся в оптимальной форме, чтобы обеспечить клиентам полноценные услуги и развиваться».

Результаты международной группы SEB в 2009 году

Прибыль от основной деятельности 3,4 миллиарда SEK (12.5)

Прибыль до накоплений на ненадежные кредиты в этом периоде составила 15,816 миллиона шведских крон (SEK) (15,697), показав рост на 1%. Учитывая списание нематериальных ценностей, а также доходы от реализации долгосрочных средств и расходы при структурных преобразованиях группы, прибыль до накоплений на ненадежные кредиты выросла на 11%, достигнув 17,215 миллиона SEK

• Оперативная прибыль за этот период составила 3,372 миллиона SEK (12,471), а чистая прибыль составила 1,178 миллионов SEK (10,050)
• Доходы от основной деятельности в этот период времени увеличились на 8%. Процентные доходы увеличились на 4%, доходы от комиссии уменьшились на 5%
• Расходы, за исключением списания нематериальных ценностей в размере 3,0 миллиардов SEK, выросли на 3%
• Накопления на ненадежные кредиты в обзорном периоде составили 12,448 миллионов SEK (3,231); уровень кредитных убытков – 0,92%(0.30%)
• Отдача капитала составила 1,2% (13.1), а прибыль на одну акцию – 0,58 SEK (10.36)
• Показатель достаточности капитала первого уровня был 11,7% (8,6) и показатель отдачи капитала первого уровня – 13,9% (10,1)
• Совет директоров предложил выплатить дивиденды в размере 1.00 SEK за одну акцию.

Результаты международной группы SEB в 4-ом квартале 2009 года

Прибыль от основной деятельности 0.6 миллиардов SEK (4.0)        

• Прибыль до накоплений составила 3.748 миллиарда шведских крон (SEK) (5,730) Прибыль от основной деятельности составила  564 миллионов SEK (4,028) и чистая прибыль – 284 миллионов SEK (3,507).
• Доходы от основной деятельности в этот период уменьшились на 22% по сравнению с соответствующим периодом год назад. Это с учетом выплаты владельцам шведских фондов вложений в виде компенсации в размере 185 миллионов SEK
• Расходы основной деятельности были на 12% меньше, чем в 4-ом квартале 2008 года и на 2% выше, чем в 3-ем квартале 2009 года.

Президент группы SEB Анника Фалкенгрен:

«Результаты деятельности в 2009 году подтверждают верность выбранной группой SEB стратегии относительно диверсификации бизнеса и долгосрочного сотрудничества с клиентами и в сложное время. Смотря вперед, в будущее мы видим улучшение ситуации в Балтийских странах. Сохраняя стабильную основу, мы планируем вложить в развитие всех сфер бизнеса, уделяя особое внимание обслуживанию предприятий в Скандинавии и Германии».

Существенные улучшения в сфере обслуживания клиентов

Экономический спад в 2009 году наметил важную роль банка в поддержании кредитополучателей. SEB в Латвии, не дожидаясь государственного механизма поддержки, уже в начале 2009 года начал создание внутренней программы поддержки, поддержав в течение года более 5000 домохозяйств, которым были обеспечены различные решения для уменьшения финансового напряжения. Большая часть этих кредитополучателей была обеспечена периодом благоприятствования, сменой валюты и срока кредитного договора, несколько сотен клиентов получили возможность платить уменьшенную плату по процентной ставке, а также провести капитализацию процентов. Благодаря этой поддержке и обоюдному сотрудничеству между банком и клиентами, в конце года было замечено уменьшение числа случаев задержек кредитных платежей.

Оценив потребности клиентов в отношении удобного получения финансовых услуг в филиалах, в 2009 году банк SEB улучшил работу системы регулирования очередей, чтобы обеспечить более понятную схему и еще более оперативный прием и обслуживание клиентов.

Работы по значительному улучшению в течение 2009 года были проведены и в интернет-банке SEB – Ibanka. Произошедшие изменения оценили как клиенты, так и международный финансовый журнал «Global Finance Magazine», который в своем обзоре «World's Best Internet Banks» признал интернет-банк Ibanka лучшим для частных лиц в Латвии, а также лучшим в Центральной и Восточной Европе. В свою очередь по результатам исследования Metasite «Baltic E-Banking Report 2009», Ibanka признан третьим самый функциональным и вторым самым удобным интернет-банком. В 2009 году для Ibankа был разработан и введен функционал, который позволяет клиентам SEB не только подать заявление об открытии вклада, обслуживании в SMS banka, и присоединиться к пенсионным планам 2-го и 3-го уровня, но и оформить новую карту, вводить необходимые изменения в условия пользования существующих карт.

Для совершенствования работы банка и достижения еще большей удовлетворенности клиентов, банк SEB большее внимание уделил обработке рекомендаций и оценкам работы, полученным от клиентов, а также  улучшению качества обслуживания клиентов между филиалами и обслуживающими административными единицами банка.

В 2009 году в банке SEB была учреждена новая позиция – старший специалист по обслуживанию клиентов, с целью обеспечить еще более качественное и специальное обслуживание малых и средних предпринимателей.

Кредитование в 2009 году

В течение 2009 года группа SEB присвоила финансирование в виде кредитов, лизинга, факторинга или в виде обеспечения кредитных гарантий в размере более 358 миллиона латов. Несмотря на экономический спад на 18%, общий кредитный портфель банка SEB уменьшился на 10%. Среди наиболее кредитуемых отраслей стоит упомянуть сельское хозяйство, лесопереработка, оптовая торговля и производство.

Использование электронных услуг растет

Ibanka

В течение 2009 года количество частных лиц, активных пользователей Ibanka выросло на 24%, а количество предприятий, регулярно использующих интернет-банк SEB – на 14%. Общее количество пользователей составило 576 721 клиентов. За 2009 года на 20% выросло число платежей проведенных частными лицами в Ibanka, в сегменте предприятий этот показатель вырос на 8% по сравнению с количеством сделок, проведенных в 2008 году.

Платежные карты и их использование

По данным на 31 декабря 2009 года банк SEB выдал более 539 598 платежных карт, с помощью которых за этот период было произведено более 26 миллиона сделок. Именно в 2009 году банк SEB в Латвии выпустил на рынок единственную в Балтии корпоративную кредитную карту Eurocard, обеспечивая латвийским предприятиям эффективные решения по управлению финансовыми средствами. За период 2009 года договоры о сотрудничестве и использовании Eurocard подписали 135 предприятий, а количество используемых корпоративных кредитных карт составило 520.

В 2009 году банк SEB совместно с Государственной кассой реализовал условия заключенного ранее договора о расширении сети приема платежных карт, принимая во внимание растущий спрос на использование платежных карт не только в местах торговли, но и в местах получения услуг. Прием платежных карт в рамках сотрудничества банка SEB и Государственной кассы стал возможным, например, в Государственной земельной службе, Управлению по делам гражданства и миграции, в Регистре предприятий. По данным на конец 2009 года в 27,8% торговых мест, предоставляющих возможность расчета платежными картами, эту услугу обеспечивал банк SEB.

SMS banka

За 2009 год количество пользователей SMS banka среди частных лиц выросло на 14%, в свою очередь среди предприятий, которые стали использовать эту услугу, на 10%. Общее число пользователей SMS banka в конце года достигло 374 966 клиентов.

SEB Trading Station

В течение 2009 года на 28% выросло количество пользователей SEB Trading Station или международной системы покупки и продажи валюты. Эта система предоставляет клиентам SEB доступ к глобальным валютным рынкам в режиме реального времени.

SEB Trading Station постоянно пополняется последней информацией о курсах валют, процентных ставках, а также новостями. На 31 декабря 2009 года в число пользователей SEB Trading Station входили 280 работающих в Латвии предприятий. Количество сделок с использованием SEB Trading Station выросло с 6309 сделок в 2008 году до 12086 – в 2009 году.

Деятельность связанных компаний

В 2009 году доля рынка, принадлежащая страховой компании SEB dzīvības apdrošināšana, увеличилась с 41% до 45%. Объем подписанных премий по сравнению с прошлым годом вырос на 9% и достиг 16,55 миллиона латов. На конец года общий накопленный капитал активов владельцев полисов составил 42,8 миллионов латов, что на 23% больше, чем в 2008 году. За год число клиентов компании выросло на 11% и достигло более 17 тысяч владельцев полисов накопительного страхования.

Общий доверенный капитал частных лиц и предприятий, управляемый обществом по управлению вложениями SEB Wealth Management за 2009 год достиг объема более 391 миллиона латов. За 2009 год общий портфель SEB Wealth Management вырос на 81,5 миллиона латов или на 26%. Такой рост был достигнут благодаря переданным в управление SEB Wealth Management средствам государственной схемы фондированных пенсий, росту средств открытого пенсионного фонда SEB atklātais pensiju fonds и компании SEB dzīvības apdrošināšana на более, чем 65 миллионов латов. Рост оптимизма на мировых финансовых рынках способствовал также росту активов фондов SEB. Так в 2009 году объем активов распространенных SEB в Латвии SEB фондов вырос на 19 миллионов латов. Управляемый SEB Wealth Management Латовый резервный фонд в 2009 году сохранял стабильные позиции как крупнейший в Латвии фонд вложений. Доля рынка достигла 51,4% от общего объема всех зарегистрированных и управляемых в Латвии фондов вложений.

На 31 декабря 2009 года открытый пенсионный фонд SEB atklātais pensiju fonds накопил в пользу вкладчиков частных пенсионных фондов более 37 миллиона латов. SEB atklātais pensiju fonds является крупнейшим открытым пенсионным фондом в Латвии и представляет долю рынка 56%. В конце периода долгосрочные накопления в пенсионный фонд SEB atklātais pensiju fonds создавали 71 308 участников или 40% всех существующих участников открытых пенсионных фондов.

Результаты деятельности лизинговой и факторинговой компании SEB līzings в 2009 году продолжали оставаться под влиянием событий мировой экономики – падения экономической активности, глобальные потрясения на финансовых рынках, а также в латвийской экономике – падение внутреннего валового продукта на 18%, падение потребительских цен и уровня доходов, значительный рост уровня безработицы, рост государственного долга и дефицита бюджета. Если в 2008 году 82% от общего финансирования SEB līzings обеспечил для приобретения новых автомобилей, то в 2009 году этот показатель составил лишь 63% от общего объема финансирования автомобилей, обеспеченного за весь период 2009 года.

SEB в Латвии продолжает поддерживать инициативы важные для культуры и образования, все больше участвуя в социально значимых проектах

Всегда, но особенно сейчас общество ждет активного участия банка в социальной, культурной жизни Латвии, а также в поддержании спорта и образования.

Так же как и ранее, в 2009 году банк SEB продолжал поддерживать и помогать Ассоциации детских поселков SOS, участвуя в кампаниях по сбору пожертвований и приглашая на благотворительные концерты. Благодаря поддержке банка, в прошлом году были установлены две системы солнечных коллекторов, которые обеспечат возможность значительной экономии средств и энергии для подогрева воды.

В сотрудничестве с Фондом общественных инициатив банк SEB обеспечил финансирование региональным негосударственным организациям, чья деятельность способствует образованию детей и молодежи и популяризации семейных ценностей. В 2009 году, по итогам программы «Вместе с семьей» было поддержано 29 проектов по всей Латвии.

В июле и августе 2009 года при поддержке банка SEB состоялся уже третий Фестиваль искусств в Цесисе, объединив 17 мероприятий и собрав более 12 тысяч любителей театра, музыка и искусства. Продолжается также совместный проект банка, камерного оркестра «Sinfonietta Riga» и Латвийского государственного телевидения в Рундальском дворце, предлагая слушателям наслаждаться венской классикой в исполнении камерного оркестра под руководством Вестарда Шимкуса и Нормунда Шне.

Под овации спортивных болельщиков весной прошлого года, а также в октябре состоялись игры Студенческой баскетбольной лиги SEB. Все лето продолжались соревнования уже ставшего традиционным Велосипедного марафона SEB (SEB MTB). Каждый этап соревнований собирал около 2000 велосипедистов. Поддержку от банка SEB получил также 19-ый Латвийский велопробег единства, который в этом году собрал рекордное количество участников – 4000 энтузиастов велосипедного спорта.

Продолжая способствовать бизнес-образованию в латвийских школах, банк SEB и в 2009 году сотрудничал с Обществом Junior Achievement Latvija, поддерживая День теней, Фестиваль школьных учебных фирм и семинары по экономике. На протяжении 2009 года банк SEB присвоил 14 стипендий талантливым студентам Латвийских ВУЗов.

Группа SEB – это финансовая организация Северной Европы, предоставляющая банковские услуги 400 тысячам предприятий и институциональных клиентов и 5 миллионам частных лиц. Группа SEB предоставляет универсальные банковские услуги в Швеции, Германии и странах Балтии – Эстонии, Латвии и Литве. Группа SEB представлена также в других Северных странах, Польше, Украине и России, а также в крупнейших финансовых центрах по всему миру. В группе SEB работает более 20 000 сотрудников. Подробнее о группе SEB: www.sebgroup.com.